Saeima Linked Data Fragments server

Matches in Saeima for { <http://dati.saeima.korpuss.lv/entity/speech/2015_05_28_302-seq94> ?p ?o. }

• 2015_05_28_302-seq94 type Speech.
• 2015_05_28_302-seq94 number "94".
• 2015_05_28_302-seq94 date "2015-05-28".
• 2015_05_28_302-seq94 isPartOf 2015_05_28_302.
• 2015_05_28_302-seq94 spokenAs 17.
• 2015_05_28_302-seq94 spokenText "Labrīt, cienījamā Saeimas priekšsēdētājas kundze, godātie kolēģi! Es aicinu pievērst uzmanību šai normai, kas attiecas uz sankcijām, ja aizņēmējs gadījumā nav savas saistības izpildījis, ko mēs esam uzlikuši par ierobežojumu, kas atbilst godīgai darījuma praksei. Tātad otrajā lasījumā pieņemtajā redakcijā ir iestrādāta, manuprāt, ļoti savdabīga sistēma, kura rada nosacījumus, kas nav labvēlīgi patērētājam. Un es paskaidrošu, kas ir rakstīts pašreizējā redakcijā. Tātad: “Patērētāju kreditēšanas līguma noteikums, kas paredz iespēju pieprasīt no patērētāja nokavējuma procentus, nav spēkā, ja šo procentu apmērs ir lielāks par 36 procentpunktiem virs aizņēmuma likmes gadā.” Ko tas nozīmē? Tas nozīmē, ka dienas likme - 36 procentpunkti gadā - ir 0,1 procents. Šajā redakcijā ir pateikts, ka nokavējuma procentus varēs prasīt tādus, kāda ir likme, aizņēmuma likme, plus 0,1 procents. Tagad iedomāsimies situāciju, ka gadījumā, ja kredītdevējs ir bijis labvēlīgs pret aizņēmēju un noteicis nevis maksimālās likmes, kuras mēs tikko esam iestrādājuši likumā, kur pirmajā dienā ir 0,55... kur pirmās septiņas dienas likme ir 0,55, tad ir 0,25 līdz 14.dienai, tālāk ir 0,2, no 31.dienas - 0,25... Ja viņš tātad ir piemērojis 0,1 procentu kā aizņēmuma procentu, tad tādā gadījumā sankciju jeb nokavējuma procentus viņš varēs piemērot vien 0,2 procentu apmērā. Savukārt, ja viņš ir izsniedzis kredītu uz septiņām dienām un piemērojis maksimālo likmi - 0,55 procentu apmērā, tādā gadījumā viņš varēs piemērot nokavējuma procentus 0,65 procentu apmērā. Savukārt, ja viņš ir izsniedzis kredītu uz 14 dienām, piemērojot maksimālās likmes, kuras mēs tikko esam atbalstījuši, kas ir gana korektas, varbūt tikai aprēķinu sistēma ir sarežģīta... 0,55 procenti par pirmajām septiņām, 0,25 - par nākošajām septiņām, kas veido vidēji 0,4 procentus dienā par 14 dienām. Tad gadījumā, ja aizņēmējs nav izpildījis šīs uzņemtās saistības un naudu nav atdevis, tad tas, kurš ir aizdevis par maksimālo likmi... šis kredīta devējs varēs piemērot nokavējuma procentus 0,5 procentu apmērā. Es aicinu... Mans priekšlikums pēc savas būtības ir tāds, ka mēs nosakām neatkarīgi no tā, kāda ir bijusi šī procentlikme, maksimālā vai minimālā, to iespējami labvēlīgāku aizņēmējam. Mēs nosakām, ka maksimālā likme ir ne vairāk kā 0,5 procenti dienā neatkarīgi no tā, kāda ir bijusi šī aizņēmuma likme. Jo ir arī kredīti, kas sākotnējā versijā tiek izsniegti bez procentiem vai ar pavisam minimālu šo procentlikmi, tāpēc šāda veida nosacījumi, ka mēs spiežam kredīta devējiem aizdot par maksimālo likmi, lai varētu piemērot lielākas sankcijas, ir nepareizi pēc savas būtības. Tā ka es aicinu atbalstīt šo priekšlikumu. Paldies.".
• 2015_05_28_302-seq94 language "lv".
• 2015_05_28_302-seq94 speaker Imants_Paradnieks-1968.
• 2015_05_28_302-seq94 translatedText "Good morning, Madam President-in-Office, ladies and gentlemen, I call attention to this norm, which relates to sanctions, if the borrower does not fulfil the obligation of the borrower, which we have put on the limit of a fair deal, So secondthe text adopted in the reading text has been incorporated, in my opinion, by a very funny system that creates the conditions that are not favourable to the consumer, and I will explain what is in the current version of So: " the Consumer Credit Contract provision provides for the possibility of late payment by the consumer ,does not apply where the percentage is higher than 36 percentage points above the year of the borrowing rate, " What does the daily rate mean, 36 percentage points per annum - a percentage of 0.1% per year, according tointerest for late payment will be able to require the rate, the rate of the loan, plus a 0.1 per cent of the situation, that if a credit institution has served as a borrower and determined not by the maximum rates which we have just entered into lawthe first day is 0.55, where the first seven-day rate is 0.55, then 0.25 to 14 per day, further up from 0.2, from 31 days - 0.25 if he so has applied 0.1 per cent as ofthe percentage of the loan, then a penalty or the percentage of late payment, he will be able to apply as much as 0.2 percentage points to the effect that he has issued a credit for seven days and has applied a maximum rate of 0.55 per cent, in which case he mayto apply a fixed interest rate of 0.65 per cent to Savuthly, if he has issued the credit for 14 days, applying the maximum rates we have just supported, which is quite correct, perhaps only by a complicated 0.55 per cent. About the first seven, 0.25 - for the next seven, which represents an average of 0.4 per day on 14 days in the case of Then, where the borrower has failed to comply with its commitments and money has not been given, then who has lent on the maximumat a rate, this credit institution will be able to apply a flat-rate interest rate of 0.5%, I call for My proposal, by its very nature, to be that we are establishing this percentage rate, maximum orthe minimum, the most favourable to the borrower, is that the maximum rate is no more than 0.5 per cent per day, regardless of what the borrowing rate has been for Jo's, which in the original version is granted without interestor, by a very minimum, of this percentage rate, so the type of conditions that we are pressing for credit providers to lend at the maximum rate to be able to apply more sanctions is wrong by nature, as I call on you to support this proposal for Thank you".
• 2015_05_28_302-seq94 mentions Q822919.