Saeima Linked Data Fragments server

Matches in Saeima for { <http://dati.saeima.korpuss.lv/entity/speech/2015_02_12_285-seq309> ?p ?o. }

• 2015_02_12_285-seq309 type Speech.
• 2015_02_12_285-seq309 number "309".
• 2015_02_12_285-seq309 date "2015-02-12".
• 2015_02_12_285-seq309 isPartOf 2015_02_12_285.
• 2015_02_12_285-seq309 spokenAs 92.
• 2015_02_12_285-seq309 spokenText "Tur ir runa arī par to, ka no likuma tiek izslēgta 147.panta sestā daļa. Vai ne? Līdz ar to es gribētu pamatot, kāpēc es nostājos pret šīs normas izslēgšanu no likuma. Kādas kļūdas? Ko es nepareizi daru tagad, godātais vadītāj? Manuprāt, šīs normas izņemšana no likumprojekta... no likuma... no spēkā esošā likuma ir rupja kļūda, tas ir solis atpakaļ! Tas ir laika zaudējums, jo agri vai vēlu šī norma atgriezīsies mūsu likumdošanā. Daudzi mūsu kolēģi... es gribētu varbūt vienkārši atgādināt... un arī augsti cienījamais deputāts Gundars Daudze, kuru es patiešām cienu, nebija deputāts 11.Saeimā, kad mēs pieņēmām šo normu un ieviesām to šajā skatāmajā likumā. Līdz ar to es uzskatu, ka saruna par šo konkrēto rīcību, ko izdarīja iepriekšējā Saeima, ir ļoti svarīga. Es gribētu atgādināt, ka noliktās atslēgas nozīmē vairāk nekā tikai parādnieka atbalstu. Šis tiesiskais regulējums radikāli maina uzvedības noteikumus nekustamo īpašumu tirgū un atklāj jaunu laikmetu hipotekārajā kreditēšanā. Tas nodrošina kreditējošo banku nepieciešamo un pietiekamo atbildības līmeni, tās motivējot kreditēt, pamatojoties uz ķīlas reālo vērtību, nevis stimulēt aizņemšanos mājokļa iegādei par cenām, kas tirgū jau ir sakāpušas nesamērīgi lielo kredītu dēļ. Lai nepieļautu šādu parādību, tad arī bija ieviesta šī norma. Un tāpēc, izņemot tagad šo normu no likuma, mēs izdarām nopietnu kļūdu. Regulatora darbības mehānisms, kuru mēs tikām tad ieviesuši un kurš tagad joprojām ir spēkā likumā, ir ļoti vienkāršs: ja tirgū stājas spēkā noteikumi, saskaņā ar kuriem parādnieka saistības kreditoram tiek dzēstas pēc tam, kad tiek apstiprināts ieķīlātā īpašuma pārdošanas akts, turpmāk banka, visdrīzāk, vairs neizsniegs kredītu, kura summa pārsniedz ieķīlātā dzīvokļa vērtību, jo pretējā gadījumā banka var viegli pazaudēt to izsniegtā kredīta daļu, par kādu kredīts pārsniedz ķīlu. Šādā situācijā noliktās atslēgas ir drošības vārsts, kas neļaus nekustamo īpašumu cenām pārsniegt reālo cenu, jo piespiedīs bankas ar lielāku atbildību izsniegt kredītus. Un galu galā nekustamā īpašuma tirgus cenas noteikšana ir svarīga banku funkcija ekonomikā, to tirgus misija. Vēlreiz saku: izņemot šo normu no likuma, mēs padarām šo likumu vājāku! Šī norma samazina banku interesi par līdzekļu izvietošanu mājokļu tirgū, kuru tās pašas uzsilda, un stipri motivē meklēt iespējas reālas ekonomikas kreditēšanai. Ir skaidrs, ka ar noliktajām atslēgām, ko mēs tagad vieglprātīgi varam izmest ārā no likuma, banku priekšā tiek aizvērtas durvis piekļūt pie viegli iegūstamiem ienākumiem. Ir skaidrs, ka ievilināt un savaņģot hipotekārā kredīta ņēmējus ir nesalīdzināmi vieglāk, nekā iedziļināties kompāniju biznesa plānos, kontrolēt to izpēti un analizēt kredītvēsturi, no kā sastāv korporatīvās kreditēšanas ikdiena. Pirmais, ko Latvijas Komercbanku asociācija apsolīja: ja grozījumus ieviesīs, tad hipotekāro kredītu likmes uzlēks un hipotekāro kredītu sākotnējās iemaksas pieaugs no 10 līdz 50 procentiem, bet, ja tā, tad Amerikas Savienotajās Valstīs likmes jau sen būtu augstākas nekā Eiropas valstīs. Taču tās ir zemākas. Arī avansa maksājumi, kuri ir atšķirīgi dažādām kredīta ņēmēju kategorijām, Amerikā nav lieli. Kritikas kvintesence ir izlasāma vēstulē, kuru Tautsaimniecības, agrārās, vides un reģionālās politikas komisija pērnā gada janvārī saņēma no Latvijas Komercbanku asociācijas, kura vērsās pie Saeimas Prezidija priekšsēdētājas. Šo vēstuli parakstīja 17 komercbanku vadītāji, aicinot Saeimu pārskatīt šo likumprojektu, ko īstenībā mēs tagad arī darām, lai novērstu... kā viņi aicināja - lai novērstu grozījumu negatīvo ietekmi uz Latvijas nacionālās ekonomikas konkurētspēju. Bet tas ir blefs, cienījamās dāmas un godātie kungi! Ja kreditēšana būs samērīga ieķīlātā īpašuma vērtībai, tad cena samazināsies, tāpēc aizņēmējam būs vajadzīgs mazāks, nekā ir pašlaik, kredīts tā paša mājokļa iegādei, un hipotekārie kredīti patiešām būs pieejami, un tos būs iespējams vieglāk atmaksāt. Patiešām, kreditora tiesības tiks ierobežotas. Daudzu Eiropas valstu - un arī konkrēti Latvijas - ekonomika krīzes laikā sagruva tieši tāpēc, ka valdīja neierobežota, uzmācīga kreditēšana un bija ierobežotas aizņēmēju juridiskās iespējas dzēst savas parādsaistības. Latvijā tas noveda pie lielākas emigrācijas un savu komercdarbību uzsākt gribošu cilvēku skaita samazināšanās, jo viņi bija spiesti maksāt pārmērīgus parādus, nevis ieguldīt savus līdzekļus mazajā biznesā. Nolikto atslēgu principa iekļaušana likumā lika bankām būt uzmanīgākām un turpmāk atturēties no pārsteidzīgas kredītu izsniegšanas, jo vēlāk tos būtu grūti atgūt. Un vēl par ko Latvijas Komercbanku asociācija mūs brīdināja? Saeimā apspriestā ideja - tad apspriestā! - šo Maksātnespējas likuma grozījumu normas piemērot līgumiem, kas noslēgti pirms šo grozījumu iespējamās pieņemšanas, vēl vairāk iedragāšot investoru uzticību Latvijas tiesiskajai videi. Laikam par investoriem Latvijas Komercbanku asociācija uzskatīja ārzemju bankas, kuras tāpat ir atbildīgas par 2008.gadā notikušo burbuļa pārplīšanu un tam sekojušo krahu. Ja no Latvijas aizies tās bankas, kas meklē vieglu naudu no darījumiem nekustamā īpašuma tirgū, lai iet! Tās bankas, kas šeit paliks un būs gatavas kreditēt mūsu biznesu, kā atlīdzību saņems patērētāju pirktspējas un komersantu aktivitātes pieaugumu. Un šādas investīcijas mums ir vajadzīgas kā gaiss. Lai šādu klimatu nodibinātu mūsu valstī kreditēšanas tirgū, mums nepieciešams saglabāt nolikto atslēgu principu Maksātnespējas likumā. Tāpēc es aicinu šo konkrēto skatāmo likumprojektu noraidīt. Paldies.".
• 2015_02_12_285-seq309 language "lv".
• 2015_02_12_285-seq309 speaker Igors_Pimenovs-1953.
• 2015_02_12_285-seq309 translatedText "There is also the fact that, from the law, the sixth paragraph of Article 147 is excluded, so I would argue why I stand against the exclusion of this rule from the rule of the law, what I do wrong now, dearI believe that this withdrawal from the law from the law from the current law is a gross mistake; it is a step backwards! It is a loss because, early or too late, our legislation will return to our legislation. I would probably simply recall, and also the highly respected Member, the Gundars Many, whom I really respect, was not a member of the 11 Saeima Commons, when we adopted this provision and introduced it in this examination of the law With that, I believethe fact that the conversation about this particular act, which was made by the previous Saeima, is very important to remind you that the warehouse key means more than just a debtor's support for this legal framework to radically alter the rules of behaviour in the property market and to a new era of mortgagescredit-credits It provides the necessary and sufficient responsibility of creditors, motivating the credit to be credited on the basis of the actual value of the collateral, rather than stimulating the borrowing of homes for prices which have already been lost due to disproportionate credit markets to avoid such a phenomenon ,this provision was introduced and, with the exception of the now law now, we are making a serious error mechanism for the regulator that we have then introduced, and which is now still in law, in accordance with the rules in force, in accordance withwith which the debtor's obligation to the creditor is extinguished following the approval of the pledged property sales act, the bank will likely no longer be able to provide any more credit exceeding the value of the pledged apartment, as otherwise the bank could easily lose the credit part of the credit it has been given ona credit excess in a pawn in a warehouse key in a depressed security valve that will prevent real estate prices exceed actual prices as banks shove under the greater responsibility to issue credit market pricing is important for banks " market pricing ,I say this on a market mission as a rule: with the exception of the law, we are making this law weaker, this provision reduces the bank's interest in the provision of funds for the housing market, which they own towelled, and strongly motivates looking for opportunities for real economic lending, it is clear that it is clear to see it ,that with the keys that we now lightly throw away from the law, the bank before the bank gets shut down to access to easy-to-use earnings, it is understood to trap and make mortgage borrowers incomparably easier than going into the company's businessplans to monitor their research and analyse credit histories from the form of Corporate Credit Day First, promised by the Association of Commercial Banking Association pledged: if the amendments will be introduced, mortgage rates will rise from 10 to 50 per cent, and ,if so, in the United States, the stakes have long been higher than in the countries of Europe, but they are lower than the advance payments, which are different from different categories of borrowers, in America there is no major criticism of the quintessence of a read-up letter made by Tautfarm, agrarian ,in January last year, the Environmental and Regional Policy Commission received from the Latvian Association of Commercial Banking Association, which turned to the chair of the Bureau of the Bureau, this letter to 17 commercial bank governors calling on Saeima to reconsider this bill, which we are actually doing now to preventas they called for - to avoid the negative impact of the amendment on the competitiveness of the Latvian national economy But this is blefs, honourable ladies and gentlemen, if credit will be proportional to the value of the property, then the price will be lower, so the borrower will need less, so the borrower will need less, and so the borrower will need less ,than there is currently, credit for the purchase of its own home, and mortgage credits will indeed be made available, and it will be easier for them to repay their creditor rights directly to many European countries - and also specifically Latvia - directly in the crisis. Because there was unlimited, manic lending and there were limited legal options for borrowers to erase their debt in the UK this led to more emigration and a decline in their commercial activity as they were forced to pay excessive debt rather than invest in their ownthe funds in the small business-based principle of inclusion in the law have forced banks to keep up and refrain from issuing hasty loans, as it would later be difficult to recover and warned by the Latvian Association of Commercial Banking Association of the idea - then the idea of the Commons? - then the idea negotiated by the Latvian Association Bank warned us? Discussing the amendments to the amendment of the Insolvency Law to contracts concluded prior to the adoption of these amendments, further undermine investor confidence in the Latvian legal environment Laikam on investors' Association of Commercial Banking, which is also responsible for 2008a year's bubble was overblown and the debacle Where the debacle from the UK banks that are looking for easy money from the property market to go! Those banks that will stay here and will be ready to lend to our business as rewards will getas a result of the increase in consumer purchasing power and economic operators, we need such investments as the air in order to establish such a climate in the credit market in our country, we need to maintain the principle of warehouses in the Insolvency Law, so I call this particular bill to reject Thank you".
• 2015_02_12_285-seq309 mentions Q822919.
• 2015_02_12_285-seq309 mentions Q211.
• 2015_02_12_285-seq309 mentions Q193089.
• 2015_02_12_285-seq309 mentions Q2577102.
• 2015_02_12_285-seq309 mentions Q30.